Кейс: 80 млн ₽ в «скучный» бизнес, или почему банки – для слабаков

Приходит ко мне Дима. У него логистическая компания: фуры, склады, контракты с федеральными сетями. Бизнес прет, выручка растет на 50% в квартал. Казалось бы – живи и радуйся.

Но Дима сидит с серым лицом.
– Бро, – говорит, – у меня кассовый разрыв размером с Титаник. Мне нужно закупать тягачи, платить водилам, а сети платят с отсрочкой 60 дней. Банки морозят, говорят «залогов мало». Я либо найду 80 лямов, либо через месяц банкрот.

Классическая «Ловушка роста». Ты растешь так быстро, что твои собственные штаны трещат по швам.

Что мы сделали?

Я сразу сказал: «Забудь про банки. Пока они будут рассматривать твою кредитную заявку, ты уже закроешься. Идем к частным инвесторам и синдикатам».

Но частники не дают деньги под честное слово. Им нужна схема.

1️⃣ Вскрыли Unit-экономику рейса
Дима считал прибыль «котловым методом» (все деньги в кучу). Я заставил посчитать каждый рейс.
Выяснилось: 20% маршрутов генерят убыток, но «для оборота».
✂️ Решение: Безжалостно отрезали убыточные направления. Выручка упала, но маржинальность подскочила. Инвесторы любят маржу, а не пустые обороты.

2️⃣ Структурировали сделку (Мезонин)
Мы не стали продавать долю (Equity). Продавать долю на дне, когда тебе нужны деньги на оборотку – это идиотизм.
Мы упаковали Займ с привязкой к прибыли (Revenue Share).

⚙️ Оффер для инвесторов:

• Сумма: 80 млн ₽.
• Срок: 24 месяца.
• Ставка: Фикс 20% годовых + 3% от чистой прибыли компании ежеквартально.
• Итоговая доходность (IRR): ~32-35% годовых.

Это вам не депозит в Сбере. Это реальный риск-шеринг. Инвестор получает защиту (тело долга) и апсайд (долю от успеха).

Итог за 1.5 месяца:
✅ Собрали пул из 4-х частных инвесторов (синдикат).
✅ Дима купил 10 новых сцепок.
✅ Кассовый разрыв закрыт, контракт с маркетплейсом спасен.

💸 Мой интерес (самое вкусное):
Тут я сработал хитро.

1. Success Fee: 4% от привлеченных средств = 3 200 000 ₽ кэшем сразу после сделки.
2. Опцион: Я договорился на опцион в 3% доли компании, если через 2 года мы выйдем на выручку 1 млрд.

Почему так? Потому что кэш сегодня – это хорошо, но доля в растущем бизнесе завтра – это пенсия на Мальдивах.

Мораль:
Если банк послал тебя на три буквы – это не конец. Это повод включить мозги и собрать структурированный продукт. Денег на рынке валом, инвесторы сидят на кэше и не знают, куда его деть, чтобы обогнать инфляцию. Им просто нужно адекватное предложение.

У тебя бизнес генерит поток, но не хватает топлива для рывка?
Не жди, пока кассовый разрыв сожрет твою нервную систему.

👇 Пиши в комменты «МАСШТАБ», если готов к серьезному разговору. Воздух не гоняю, работаю только с твердыми нишами.